Как проводить проверку контрагентов: чек-лист для бизнеса
Проверка контрагентов — это не просто формальность, а защита бизнеса от рисков. В 2025 году договор с ненадёжным партнёром может обернуться долгами, штрафами или судами. Комплексная проверка помогает избежать таких проблем. Эта статья — понятное руководство с чек-листом для бизнеса о том, как минимизировать договорные риски. Написана она с позиции опытного юриста и даёт практичные шаги. Здесь также объясняется, почему юридическая помощь от компании вроде Saenko Group — это не просто удобство, а необходимость для спокойной работы.
Зачем проверять контрагентов?
Контрагент — это ваш поставщик, клиент или партнёр. Непроверенный партнёр может:
- Не выполнить договор — вы теряете деньги.
- Быть банкротом — платежи не придут.
- Подставить под штраф — налоговая доначислит миллионы.
В 2024 году 12% компаний пострадали от недобросовестных контрагентов. Проверка спасает от этого.
Почему это важно для бизнеса?
Договор — это не гарантия, а риск, если контрагент слабый. Без проверки:
- Убытки — поставка сорвана, а предоплата ушла.
- Репутация — клиенты уходят из-за скандалов.
- Налоги — сделки с «однодневками» под ударом (статья 54.1 НК РФ).
Чек-лист снижает эти угрозы до минимума.
Чек-лист для проверки контрагентов
Вот шаги, которые помогут вам обезопасить бизнес:
- Проверьте регистрацию
- Что смотреть: Выписка ЕГРЮЛ/ЕГРИП (на сайте ФНС, бесплатно).
- Зачем: Убедитесь, что фирма существует и действует.
- Пример: ООО «Ромашка» ликвидировано в 2023 году — сделка опасна.
- Изучите данные компании
- Что брать: ИНН, ОГРН, адрес, руководитель (из ЕГРЮЛ).
- Зачем: Массовый адрес или директор — знак «однодневки».
- Пример: Адрес на 50 фирм — риск доначислений.
- Оцените финансовое состояние
- Где смотреть: Бухгалтерия (через ФНС), долги (ФССП).
- Зачем: Банкрот не заплатит.
- Пример: Долг 2 миллиона по приставам — платежей не ждите.
- Проверьте судебные дела
- Где искать: Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru).
- Зачем: Много исков — знак проблем.
- Пример: 10 дел за год — контрагент ненадёжен.
- Узнайте репутацию
- Что делать: Отзывы в интернете, соцсети, партнёры.
- Зачем: Срывы сроков или обманы видны сразу.
- Пример: Поставщик кинул трёх клиентов — бегите.
- Запросите документы
- Что брать: Устав, лицензии, доверенности, паспорт директора.
- Зачем: Подтверждают полномочия и серьёзность.
- Пример: Нет доверенности — сделку оспорят.
- Проверьте налоговую чистоту
- Где смотреть: Сайт ФНС (сервис «Прозрачный бизнес»).
- Зачем: НДС, недоимки — риск для вас.
- Пример: Долг по НДС 1 миллион — налоговая доначислит вам.
- Оцените договор
- Что смотреть: Условия, штрафы, сроки (статья 309 ГК РФ).
- Зачем: Слабый договор — нет защиты.
- Пример: Нет неустойки — срыв сроков без последствий.
Как проводить проверку?
- Соберите данные: Используйте ФНС, ФССП, суды, интернет.
- Анализируйте: Сравните с чек-листом — есть ли красные флаги.
- Запросите бумаги: Попросите устав, лицензии, отчёты.
- Принимайте решение: Надёжен — подписывайте, нет — ищите другого.
Пример: Поставщик с долгом 3 миллиона и без лицензии — отказ. Это быстро и просто.
Почему без юриста рисков больше?
Проверка кажется лёгкой, но тонкости есть:
- Упустили долг — деньги не вернуть.
- Не заметили «однодневку» — доначисления от ФНС.
- Слабый анализ — договор оспорят.
В 2023 году 18% компаний попали на убытки из-за таких ошибок. Юрист:
- Проверит все базы (ЕГРЮЛ, ФССП, суды).
- Оценит риски с законом (НК РФ, ГК РФ).
- Подскажет, как обезопасить сделку.
Пример: фирма сама выбрала партнёра — потеряла 2 миллиона на банкроте. Saenko Group помогла другой компании избежать «однодневки» и сэкономить 1,5 миллиона — всё чётко.
Преимущества проверки
- Безопасность: Деньги и репутация в порядке.
- Контроль: Вы знаете, с кем работаете.
- Экономия: Нет судов и штрафов.
По данным Минэкономразвития, в 2024 году проверка контрагентов спасла бизнесу 2 миллиарда рублей. Это работает, если всё продумать.
Проверяйте регулярно — контрагент может обанкротиться позже. Доверяйте интуиции — странности в общении это сигнал. И не экономьте на юристе — он видит дальше.
Проверка контрагентов — это ваш щит от рисков и убытков. Без опыта легко упустить важное. Юридическая компания Saenko Group знает, как провести проверку быстро и надёжно. Обратитесь к профессионалам прямо сейчас — и работайте с контрагентами без страха!
